Derecho bancario.
Asesoramos a particulares y empresas en su relación con los bancos: apertura de cuentas personales y corporativas, documentación de cumplimiento, financiación y garantías. Preparamos cada expediente con lo que el banco pide y le acompañamos en cada gestión con la entidad.
Servicios.
- Apertura de cuentas personales y corporativas
- Expedientes de debida diligencia
- Cartas de referencia profesional
- Cumplimiento en prevención de blanqueo de capitales
- Contratos de préstamo y garantías
- Reclamaciones frente a entidades bancarias
Preguntas frecuentes.
- ¿Por qué es tan difícil abrir una cuenta bancaria?
- Los bancos aplican controles de cumplimiento estrictos y piden documentación detallada sobre el cliente y el origen de sus fondos. Preparamos el expediente completo con lo que pide cada banco, lo que facilita su revisión.
- ¿Puedo abrir una cuenta sin ser residente?
- En muchos casos sí, aunque cada banco tiene sus propias condiciones. Le indicamos qué entidades aceptan su perfil y qué documentos necesita.
- ¿Qué documentos piden los bancos?
- Por lo general, identificación, referencias bancarias y profesionales, comprobante de domicilio y documentos que acreditan el origen de los fondos. Si la cuenta es de una sociedad, también sus documentos societarios y los datos de sus beneficiarios finales.
- ¿Pueden abrir la cuenta de mi sociedad?
- Sí. Preparamos la documentación de la sociedad y de sus socios y acompañamos el proceso con el banco.
- ¿Qué hago si el banco cierra mi cuenta o bloquea mis fondos?
- Revisamos la comunicación del banco, le explicamos sus derechos y gestionamos la reclamación o la apertura de una cuenta alternativa.
Áreas relacionadas.
- Derecho mercantilConstitución de sociedades, contratos, gobierno corporativo y operaciones societarias.
- Fiscalidad y tributaciónPlanificación fiscal, obligaciones tributarias y residencia fiscal, para personas y empresas.
- Derecho migratorioResidencias, permisos de trabajo, visas de inversión y naturalización, para personas y sus familias.